Бесплатная консультация юриста
по финансовым вопросам
8 499 703-05-89

Заблокировали карту Сбербанка по инициативе банка как снять деньги

Блокировка карты по инициативе банка – дело серьезное. Ведь это значит, что вы нарушили одно из правил, которые прописаны в договоре. В таком случае вам следует знать некоторые детали, которые касаются блокировки. Ведь незнание закона не освобождает от ответственности.

Причины блокировки карты Сбербанка по инициативе банка

Есть несколько причин, по которым банк может заблокировать карту:

  1. Решение суда об аресте текущего счета. В данном случае банк может заблокировать карточку, если имеются соответствующие документы. То есть, текущий счет может быть заморожен в качестве исполнения приговора суда или же оплаты штрафа.
  2. Наличие задолженности. К примеру, по уплате налогов, алиментов и так далее.
  3. Попытка совершения снятия крупной суммы с карты. К примеру, покупка в Интернете на приличную сумму, снятие огромной суммы, которой нет на счету, и так далее.
  4. Попытка снятия денег в другой стране. Чтобы не случилось подобной ситуации, рекомендуется сообщить банку о поездке заранее.
  5. Подозрение в незаконном отмывании денег. Сюда относится и ФЗ №115. Именно по этой причине чаще всего блокируются карты.

Таким образом, банк может заблокировать счет только по таким причинам. Другие случаи считаются неправомерными.

заблокировали карту Сбербанка по инициативе банка как снять деньги

Что регулирует ФЗ №115

ФЗ №115 противостоит незаконным оборотам денежных средств и связям с террористами. К примеру, если вам несколько раз в месяц приходят платежи от различных лиц, банк может потребовать объяснения и на время заблокировать карту. Особенно это подозрительно, если клиент безработный, студент или же пенсионер. Также, если вы хотите обналичить сумму более 600 тыс. рублей, банк может заблокировать на время карточку до выяснения обстоятельств. Кроме того, если вы проводили какие-то финансовые операции с лицом, который имеет отношение к террористической деятельности, ваш счет также могут заблокировать.

Карта заблокирована по инициативе банка «Сбербанк»: что делать

Имея необходимые документы, банк может разблокировать текущий счет. Поэтому вам необходимо:

  1. Узнать причину блокировки. Для этого необходимо обратиться в банк с письменным заявлением, в котором вы просите объяснить причину заморозки счета. Если он отказался пояснять причину, сразу же обращайтесь в ЦБ РФ. Отправьте заявление по электронной почте либо воспользуйтесь официальным сайтом, либо позвоните на горячую линию.
  2. Выполнить все требования, которые необходимы для разблокировки счета. Если произошла блокировка карты Сбербанка по инициативе банка 115 ФЗ, то следует собрать необходимые документы, которые подтверждают законность ваших денег на счету. А если карточку заморозили по решению суда, вам просто нужно выполнить его требования. К примеру, погасить задолженности, выплатить штраф и так далее.

Как долго займет разблокировка

Если карта была закрыта по решению суда, то разблокировка будет осуществляться только по его разрешению. В данном случае банк ничего сделать не может, не имея необходимых документов. Ведь он требует подлинник решения, который не выдается на руки клиенту. То есть суд отправляет решение по почте. А время разблокировки зависит только от почты.

блокировка карты Сбербанка по инициативе банка 115 ФЗ

Если карточку заблокировали по другим основаниям, то разблокировка может затянуться надолго. В данном случае вы должны представить банку соответствующие документы, после чего банк обязан их проверить. Поэтому все зависит только от клиента.

Заблокировали карту Сбербанка по инициативе банка: как снять деньги

Если банк сам заблокировал ваш текущий счет, значит, у него было достаточно оснований. Поэтому в данной ситуации у вас не получится снять свои деньги. То есть, вам необходимо выяснить причину блокировки, выполнить все необходимые требования (предоставить список документов и прочее), после чего вашу карточку разблокируют. Только тогда вы сможете снять свои деньги.

Кроме того, вы даже не сможете закрыть текущий счет и открыть новый. Сделать это можно только после разблокировки.

Таким образом, если Сбербанк заблокировал карту по своей инициативе, не медлите, сразу же идите в банк. А чтобы избежать возникновения данной ситуации, четко контролируйте свои средства и вовремя платите налоги.

Добавить комментарий

шестнадцать − 12 =