Паевые инвестиционные фонды Сбербанк

Отделение управления активами Сбербанка России было зарегистрировано в начале апреля 1996 года. До ноября 2012 года носило название «Тройка Диалог». «Сбербанк: Управление Активами» считается одной из наиболее развитых организаций на отечественном рынке, специализирующейся на доверительном управлении. Организация готова предложить своим инвесторам наиболее эффективные рабочие стратегии, каждая из которых включает в себя индивидуальные показатели риска и доходности.доходность Сбербанка ПИФы

По состоянию на сегодняшний день паевые инвестиционные фонды Сбербанк занимают лидирующую позицию в области доверительной формы управления и играют основополагающую роль в прогрессе профильной системы. Стоит отметить, что Сбербанку принадлежит наибольшая доля открытых и интервальных ПИФов на соответствующем рынке. Организация обладает следующими рейтингами, указывающими на надежность:

  • А++;
  • ААА.

Компания является четырехкратным лауреатом премии на звание лучшей специализированной структуры по данному профилю деятельности по версии издания Global Finance. Что касается портфельных менеджеров организации, то и они считаются лидерами на инвестиционном рынке по версии следующих изданий и статистических служб: «Финанс», «Коммерсантъ», «РБК – рейтинг». Также организация занимается управлением активами порядка 20 паевых фондов открытого типа, 3-х венчурных фондов, 3-х хедж-фондов, и нескольких фондов, отвечающих за недвижимость.

Ко всему прочему осуществляется управление активами некоторых государственных структур:

  • пенсионного фонда РФ;
  • федерального фонда, который занимается защитой прав инвесторов и накоплениями, направленными на обеспечение недвижимостью военнослужащих.

Паевые инвестиционные фонды Сбербанка России – это отличная возможность для выгодной инвестиции даже при отсутствии большого количества денежных средств. Данные вложения могут дать возможность каждому инвестору стать непосредственным участником формирования процессов на фондовом рынке. При этом самостоятельное управление операциями и наличие профильных навыков для выгодного управления активами не требуются. Минимальная сумма вклада в ПИФы Сбербанка составляет 15 тысяч рублей. Купить и ли перепродать пай можно в любое удобное время.

Основные преимущества

Среди главных преимуществ ПИФов Сбербанка стоит выделить следующие:

  • качественное управление инвестициями профессионалами компании;
  • привлечение портфельных менеджеров к управлению средствами;
  • прозрачность каждой сделки;
  • предоставление актуальной информации о работе организации в соответствии с действующими законодательными актами в СМИ и на официальном сайте;
  • полная диверсификация процессов;
  • широкая линейка инвестиционных продуктов начиная от акций и иных ценных бумаг и заканчивая узкоспециализированными отраслевыми и государственными фондами;
  • доступность для каждого клиента благодаря минимальному порогу инвестиционного взноса;
  • стоимость минимальной суммы дополнительных вложений в размере 1,5 тысяч рублей;
  • мобильность каждого актива;
  • возможность совершения профессиональных операций по всей территории Российской Федерации.

После вложения средств в фонды Сбербанка, отвечающие за инвестиции, клиент автоматически становится полноправным игроком на фондовом рынке, при этом управление ПИФами Сбербанка, ценными бумагами и иными опциями осуществляет сама организация. Высококвалифицированный портфельный менеджмент, за плечами которого более 10 лет на фондовом рынки и неоднократное признание на территории Российской Федерации, управляет всем пакетом средств инвестора исходя из наиболее выгодных инвестиционных стратегий.

паевые фонды Сбербанка доходность

Распределение инвестиций ПИФа

Организация предоставляет своим клиентам:

  • почти 20-летний опыт в успешном управлении инвестициями каждого клиента;
  • индивидуальный подход к формированию портфеля инвестиций и одинаковое отношение к каждой группе инвесторов;
  • гарантию качества в управлении активами клиентов, которое может быть достигнуто только структурированным и грамотно оформленным процессом инвестирования. Сработанная команда аналитиков компании занимается тщательным и структурированным кредитным анализом каждого пакета ценных бумаг;
  • команду управляющих, состоящую из лучших специалистов на отечественном рынке;
  • регулярную отчетность по состоянию индивидуального портфеля инвестиций;
  • знания всей кухни отечественного бизнеса и стабильные отношения с представителями каждого сегмента.

Процесс становления инвестором

Стать одним из инвесторов паевых инвестиционных фондов можно за 4 этапа:

  1. Необходимо обратиться в ближайшее, по месту жительства, отделение банка, которое занимается предоставлением услуг в сфере инвестиций и проконсультироваться с компетентными сотрудниками. Список доступных для данной операции отделений можно узнать по бесплатным телефонам 8 (800) 555-55-50 и (495) 500-55-50 или на официальном сайте службы управления активами. Ко всему прочему, получить дополнительные сведения о всей линейке инвестиционных продуктов можно по телефону 8(800) 100 31 11. Данный номер предоставлен для звонков по России и с мобильных телефонов.
  2. Вместе с уполномоченными специалистами структуры необходимо выбрать тот паевой фонд, который максимально может удовлетворить установленные требования. Также клиентам доступна услуга составления инвестиционного портфеля с включением нескольких видов услуг.
  3. После выбора необходимого фонда, сотрудник банка предоставить на подпись специальную анкету с информацией для открытия счета и заявкой на покупку прав на инвестицию. Подпись документов осуществляется в общем порядке. Стоит отметить, что специалисту, для подготовки документации на покупку пая, необходимо предоставить любой документ для удостоверения личности.
  4. После подписания соответствующей документации требуется осуществить перевод денежных средств с расчетного счета на реквизиты выбранного фонда для оплаты пая. Если такого счета нет, то его можно открыть в любом отделении Сбербанка или путем вноса наличных через одну из операционных касс. Каждый перевод с лицевого счета на оплату всех паев не требует дополнительной комиссии – услуга бесплатная.

Паевые фонды Сбербанка — доходность

Минимальные инвестиционные показатели при подаче заявлений через отделения Сбербанка имеют следующий вид:

  • минимальная сумма первоочередной покупки пая – 15 тысяч рублей;
  • сумма дополнительных взносов – 1 500 рублей;
  • уровень надбавки при покупке инвестиционного пая в открытом фонде (зависит от первоначальной суммы взноса в ПИФ) – до 3 миллионов рублей – 1%, выше – 0,5%;
  • специальные скидки при погашении паев – при сроке владения в 6 месяцев – 2%, до 2 лет – 1%, от 3 лет – 0%.
паевые инвестиционные фонды Сбербанк

Пример: фонд облигаций «Илья Муромец»

Индивидуальные счета для инвестиций

Индивидуальные счета назначаются каждому новоиспеченному инвестору. Они нужны для перечисления средств на инвестиционную деятельность с личного счета инвестора. В основном, инвестиционный пакет предусматривает наличие долгосрочных инвестиций, ведь такие вложения окупаются с наибольшим успехом, чем более краткосрочные аналогичные продукты.

Под долгосрочными инвестициями в рамках отделения «Сбербанк: управление активами» ПИФы понимаются взносы в размере до 400 000 тысяч рублей на срок до 3 лет. Также возможно внесение дополнительных платежей в сумме от 50 000 рублей. В рамках индивидуального счета государство предоставляет специальные налоговые поощрения, которые выражаются в возврате 13% НДФЛ от общей суммы вклада или полное освобождение дохода от инвестиций от НДФЛ.

Наиболее эффективные инвестиционные стратегии

Подавляющее большинство средств консервативного инвестиционного портфеля во многих случаях вкладываются в специальные инструменты, которые имеют фиксированный доход. К таким инструментам можно отнести ряд депозитов, облигаций и золото. Последнее является традиционным инструментом для хеджирования возможных рисков, которые могут появиться от неконтролируемой инфляции. Такой портфель характеризуется сниженным риском падения стоимости ценных бумаг и может защитить инвестора от пагубного влияния инфляции.

Сбербанк управление активами ПИФы

10 закрытых ПИФов недвижимости с максимальным приростом пая

доходность Сбербанка ПИФы

10 самых доходных закрытых ПИФов недвижимости

Предоставляемые налоговые льготы

Для того чтобы повысить привлекательность инвестиционной сферы экономики, государство предоставляет инвесторам налоговые льготы в виде 13%-ого вычета с база налога на прибыли физических лиц. Также лицо может быть полностью защищено от налоговых выплат по доходу, который был получен в рамках управления вложенными средствами. Стоит отметить, что разные типы налоговых изысканий не могут быть совмещены.

  1. Первый способ налогового вычета обуславливается в ежегодном получении данной льготы на доходы в сумме средств, которые были внесены на счет за определенный отчетный период. Данный тип вычета идеально подходит для тех инвесторов, которые имеют официальный источник дохода и с него уже выплачивают НДФЛ.
  2. Второй тип вычета может быть получен инвестором по истечении 3 лет. Плательщик налоговых взносов может получить вычеты с налога на прибыль в сумме тех доходов, которые были получены в рамках инвестиционной деятельности. Другими словами, вся прибыль освобождается от обложения налогами в соответствии со ст.№219 Налогового кодекса Российской Федерации. Для получения дополнительной информации о налоговых льготах можно связаться с любым отделением банка с любого телефона. Звонок бесплатный.
управление ПИФами Сбербанка

Интересная статистика

Возможные риски

При разработке индивидуального или частного портфеля инвестиций управляющий активами старается уделить наиболее пристальное внимание рисковым и безрисковым активам, а также учесть предпочтение клиентских групп по ликвидности, планированию и мониторингу инвестиций. Основным элементом формирования пакета инвестиций становится настройка на регулярной основе данного портфеля. Именно в данных рамках могут возникнуть определенные риски.

Стоит учитывать, что инвестирование в элементы фондового рынка – достаточно рискованное предприятие, ведь при повышенных шансах получить доходность от ПИФов Сбербанка, которая значительно может превышать действующие процентные ставки банковских депозитов, повышаются и вероятности значительных финансовых потерь. Организация, которая занимается управлением пакетом инвестиций не может дать точных гарантий вероятной доходности от размещенных средств, находящихся под доверительным управлением.

Рыночные инвестиционные возлагаются полностью на клиента. При определенном повороте в развитии ситуации и скачках на фондовой бирже возможно образование существенного убытка и негативного финансового итога от инвестирования собственных средств.

Интересное по теме:

Оставить комментарий

13 + четырнадцать =