Как торговать акциями на бирже

На купле/продаже акций, сырья и валюты зарабатывают миллионы людей по всей стране. Инвестирование – это мощный инструмент, к сожалению, в школе ему не обучают, поэтому давайте прямо сейчас разберем, а как торговать на бирже?

Существует несколько полей для заработка:

• товарно-сырьевая биржа;
• валютный рынок;
• фондовые площадки.

Самым простым для начинающего торговца акциями способом научиться работать на рынке, является купля/продажа акций на фондовых биржах. Там можно купить массу разных ценных бумаг. Самым простым способом разбогатеть на фондовой бирже, является покупка и перепродажа акций.

Участники сделок

Рынок фондовой торговли очень прост, а его представители — это инвесторы и трейдеры. Вся суть рынка заключается в том, чтобы спрогнозировать будущее акций компаний – купить дешевле, а продать дороже. Для этого может потребоваться от 5 минут до 2—5 лет.

Инвестор – это человек, который имеет определенные сбережения и который пришел на рынок с целью обогащения, путем вложения этого капитала. Вложить деньги в этот субъект рынка можно как на короткий промежуток – от 2-6 месяцев, так и на длинный – 2—5 лет.

Новичкам лучше всего использовать долгосрочные вложения, потому что рынок в таком случае будет плавным, и его можно с большей вероятностью просчитать.

Трейдером называют активного игрока на фондовом рынке. Этот персонаж следит за всем, что происходит на бирже, чтобы понимать, когда закрыть или открыть позицию для обогащения. Трейдер очень хорошо понимает природу рынка и умеет прогнозировать его движение. И очень часто эти люди работают за комиссию от привлеченных финансов для их вложения.

Рыночные отношения предполагают собой следующую схему:

1. Инвестор располагает капиталом и хочет его прибыльно вложить.
2. Трейдер – человек, который предлагает свои услуги и экспертность в вопросах рынка.
3. Между ними происходит обсуждение комиссии трейдера за предоставление своих услуг (ничего же просто так не бывает).
4. Инвестор передает определенную сумму трейдеру, а тот выполняет покупку акций.
5. После определенного времени трейдер смотрит на состояние акций, и если они выросли в цене, то может их продать.
6. Потом прибыль делится таким образом, что трейдер забирает в свой карман условленный процент от прибыли, а вкладчик свою сумму взноса и процент на нее.

Это самая простая схема взаимодействия, потому что кроме этого еще есть и различные стратегии диверсификации рисков на покупки трейдера и прочее. Об этом будет позднее.

Из этой схемы четко видно, как торговать нефтью на бирже или чем-либо еще и сколько может заработать каждая сторона. Есть варианты, когда трейдер работает не с одним, а с группой привлеченных инвесторов. Они скидывают деньги в общую кассу, которая передается на счет трейдера. После этого тот прокручивает деньги и отдает условленную прибыль.

В акциях, в отличие от облигаций, конкретную сумму дивидендов просчитать невозможно. Может быть так, что рынок резко подскочит, а потом так же резко упадет. Средние показатели прибыли от вклада по всему фондовому рынку России от 20 до 40%. Отличные показатели, если учесть, что банковские депозиты и прочее дают ставку, дай бог, — 12%.

Таким образом, спекуляция ценными бумагами – это очень мощный инструмент, как торговать валютой на бирже. На этом люди делают состояния, если с умом подходят к делу.

Есть еще одно интересное лицо на рынке, которое нельзя оставить без внимания – это брокер. Брокер отличается от трейдера тем, что первый работает исключительно по приказу клиента – куда тот сказал вкладывать, он и вкладывает. Трейдер же, это лицо, которое вкладывает суммы на свое усмотрение — он только оповещает инвесторов, почему и зачем он купил те или иные акции.

Если вы решили воспользоваться услугами брокера, то нужно более-менее разбираться в конъюнктуре рынка, иначе можно прогореть. Этот человек только дает советы относительно вложения, но окончательное решение придется принимать вам.

Как выглядит торговля

Инвестор – это физическое лицо, которое не имеет права торговать на рынке самостоятельно, поэтому есть брокеры, которые делают это за него. Чтобы начать, первым делом составляется договор с компанией брокера и переводится ей определенная сумма гаранта. С нее начнется торговля. Потом происходит следующее:

1. Когда инвестору надо купить акции, он делает это через своего брокера. Как только происходит покупка, с лицевого счета клиента идет списание с учетом комиссий.
2. В случае продажи акций процесс тот же, только деньги возвращаются на счет вкладчика. Но при этом взимается комиссия.

Вы уже заметили, что при купле/продаже насчитывается комиссия на деньги. Но это еще не все: чтобы перевести брокеру гарант, с которого начнется торговля, банк тоже попросит свою долю процента за услуги, а это лишний слив капитала.

Есть секрет, который поможет этого избежать. Крупные и мелкие брокерские компании налаживают сотрудничество с разными банками, поэтому инвестору достаточно просто открыть в таком расчетный счет, чтобы избежать комиссии.

Как можно купить акции

Чтобы можно было покупать акции, было открыто 3 способа:

• путем внесения нужной суммы через терминал оплаты;
• передача поручения при помощи особых веб-интерфейсов;
• голосовые поручения.

Теперь давайте рассмотрим каждый из них по отдельности, чтобы понимать, что они вообще представляют.

Торговый терминал ничего общего с банкоматом или терминалом оплаты не имеет. Это специальное ПО, которое скачивается на персональный компьютер, андроид или айфон, чтобы отслеживать движения рынка. Помимо скачков стоимости акций, там можно наблюдать за котировками различных крупных и мелких компаний. Через эту программу деньги и вносятся.

Для осуществления грамотных сделок, следует изучать многие параметры компании. Например, можно посмотреть, сколько стоят акции Татнефть сегодня, динамика цены за год, дивидендная доходность по годам и многое другое.

Еще одним инструментом работы на бирже, является биржевой терминал. За то, что инвестор пользуется брокерским счетом, каждый месяц оттуда будет уходить комиссия. Чтобы торговать через этот терминал инвестору потребуется доступ к интернету, ноутбук или стационарный компьютер. Последнее время биржевые терминалы стали интегрироваться под мобильные устройства, поэтому владельцы айфонов и андроидов смогут проводить торги на бирже, не отвлекаясь от повседневных дел.

Следующей возможностью повлиять на брокера является передача поручений через веб-интерфейс. Что это значит? Вам не надо устанавливать никаких приложений, потому что сервис торговли работает на сайте в режиме онлайн. Это проще и практичней, когда инвестор только учится работать с фондовым рынком.

Также с брокером можно контактировать при помощи голосового поручения. У крупных игроков существуют на этот случай номера горячих линий. То есть, если вы свяжетесь с брокером по номеру 8-800…, то сможете дать указание, какие акции и в каком объеме ему покупать.

Голосовое поручение не работает по щелчку пальцев. Чтобы вместо вас никто другой не смог сделать покупку, существует система защиты и идентификации. Это подразумевает пароли, которые необходимы для авторизации вас, как клиента. Что нужно будет сделать, чтобы войти?

1. Позвонить и дождаться соединения.
2. Назвать ФИО, номер договора с брокерской фирмой, а после сказать пароль, который вы для себя выбирали при регистрации.
3. После этого вы говорите, что желаете совершить – покупку или продажу акций.
4. Называете организацию, с которой хочется совершить операцию и объем сделки.

После этого брокер еще разок все повторит, чтобы убедиться в правильности, а после осуществит инвестирование в ценные бумаги.

Типы сделок на рынке

Есть всего 2 вида возможного вложения инвестиций. Это краткосрочная и долгосрочная сделки. И сейчас вы познакомитесь с такими понятиями, как «быки» и «медведи».

Когда инвестор открывает длинную позицию, он именуется быком, почему – никто не знает, да и неважно это. Суть в том, что такое открытие предполагает покупку акций с расчетом их будущего роста. Если все хорошо, то происходит спекуляция ценных бумаг, после чего вкладчик забирает в качестве дивидендов разницу стоимости.

Торговцы на короткие позиции – это медведи. Медведи делают иначе: если по аналитике рынка инвестор поймал момент падения акций в цене, то он берет их в долг у брокера и начинает продавать по завышенной стоимости. После этого у него на руках остается сумма. Ожидается падение рыночной цены бумаг и происходит покупка, после чего они возвращаются брокеру.

Купля/продажа акции – это заявка, а на фондовом рынке их существует 3 вида:

1. Лимитированная заявка — это когда инвестор обозначает брокеру сумму, за которую он хочет осуществить процесс купли/продажи ценных бумаг. Проще говоря, если вкладчик хочет продать акцию за 100$, а на рынке она стоит 80$, то брокер будет ждать до тех пор, пока цена не вырастет. Такую заявку на Московской фондовой бирже можно осуществлять как во время прохождения базового торга, так и в период, когда идет «пре-маркет». Это значит, что можно установить цену еще до начала торгов.
   

   Пример: торговля на бирже ММВБ
2. Стоп-заявка. Это страховочный вариант неправильного прогноза. К примеру, инвестор проанализировал рынок и пришел к выводу, что акции Газпрома будут расти, и через месяц они будут стоить не 80$, а 100$. Но его прогноз оказался ошибочным. Стоимость покупки ценных бумаг газовой компании стремительно движется к отметке 40$. Так вот, стоп-заявка — это если вкладчик заблаговременно предупредил брокера о сбыте при условии падения стоимости до отметки 60$.
3. Лимитированная стоп-заявка. Все просто – инвестор говорит брокеру: «Друг, сейчас акции стоят 80, и мы берем их. Если они вырастут до 120 или упадут до 50 – продавай». Этот пример описан для быков, а у медведей все с точностью наоборот.

Заявка живет на бирже всего один день. Это значит, что, если вы сегодня сделали заявку, она не продлевается, а закрывается. Если хотите, чтобы она действовала постоянно, надо каждый день ее подтверждать. А на вопрос: «Как торговать акциями на бирже без брокера новичку?» есть простой ответ – никак.

На что смотреть при выборе брокера

В завершение хочется отметить то, как правильно выбрать брокера, который, как говорил Волк с Уолл-Стрит, «не только сохранит ваши деньги, но еще и преумножит…Убедительно?!» Так вот, есть несколько основных критериев, на которые надо смотреть, когда выбираете:

1. Надежность компании. Понятное дело, что если смотреть среди лидеров рынка, там все надежные – Сбербанк, ВТБ, Открытие и прочее. Но тут есть другая проблема. Их надежность заключается в консервативной политике инвестирования, при которой все сливки от вложения забирает брокер и богатеет с этого, а вкладчику перепадают остатки с барского стола.
2. Условия сотрудничества. Очень важно понимать, при каком вложении брокер готов начать с вами работать. У каждой компании есть сумма гаранта, и если ваш капитал не дотягивает до этой суммы – увы, придется отправиться на поиски другого партнера. Как правило, киты рынка устанавливают достаточно высокий порог вклада для начала сотрудничества. Поэтому грамотный инвестор, всегда выбирает брокера по экспертной оценке агентства РА, умеренной сумме первоначального взноса и политике инвестирования.
3. Политика инвестирования. То, в какие акции может вкладываться брокер по указу инвестора. Крупные компании не работают с малоизвестными брендами, которые могут приносить до 50—80% прибыли с одной только сделки. Это рискованно. И наоборот, мелкие брокеры, которых полно на рынке, быстро сольют ваш капитал, потому что работают только с акциями очень молодых или мелких фирм – они не стабильны, поэтому тут сложно сделать правильный прогноз. Середнячки брокерского рынка работают с массой компаний. Они готовы предоставлять по ним статистику, давать рекомендации и советы для выгодной торговли (жаль, что не всегда бесплатные).
4. Удобство работы. Если компания хорошая, но с ней невозможно работать по техническим причинам – лучше не надо. Время принятия решения относительно сделки может достигать считаных минут. Но даже при идеальном прогнозе инвестора, если тот не дозвониться до брокера или возникнут проблемы с онлайн-сервисом – это все испортит. Момент будет упущен.
5. Отзывы. Не пренебрегайте отзывами тех, кто уже сталкивался с компанией. Лучше даже найдите таких людей на форумах или социальных сетях. Пообщайтесь с ними с целью узнать о перспективе заработка с тем или иным брокером.

В итоге можно сделать небольшое резюме относительно того, как торговать акциями на бирже. Зарабатывать на фондовом рынке в России – очень даже реально. И сотни тысяч людей по стране уже этим занимаются. Но для того чтобы научиться зарабатывать от 100 000 рублей при занятости в 3—4 часа, как говорят на тренингах или рекламе, требуется практика, ведь не факт, что за год вы освоите все тонкости.

Чтобы сохранить деньги вначале и заработать на фондовом рынке, следует иметь холодную голову, правильно выбирать брокера и не лениться искать новую информацию. Каким бы опытным ни был брокер – каждый думает о своем кармане, поэтому лучше вас о ваших капиталах никто заботиться не будет.